Gestion de Patrimoine
Stratégies Patrimoniales
Assurance vie & Placements
Optimisations Fiscales
Donation
Succession
GESTION DE PATRIMOINE Cabinet LHB Axa Agipi
La gestion de patrimoine est un secteur pluridisciplinaire, dont l’objectif est de valoriser le patrimoine des clients
Le cabinet LHB vous propose d’établir un diagnostic de patrimoine, puis un plan d’action avec des stratégies d’investissement pertinentes au regard de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs.
Le point de départ à la mise en place d’une « stratégie » concernant votre patrimoine, consiste en l’analyse de ce que vous avez mis en place pour répondre à vos besoins (encore faut-il les connaître), et, ce que vous devriez avoir pour y répondre.
Pourtant, ces objectifs évoluent avec le temps, et l’accompagnement du gestionnaire de patrimoine doit être constant.
Aussi, grâce à un audit complet, nous dresserons un état des lieux de vos actifs, votre fiscalité, votre retraite et votre succession, nous établirons ensemble, un plan d’action sur mesure.
Enfin, nous suivrons les effets dans le temps, ferons des ajustements et suivrons l’évolution de vos besoins et objectifs, avec un RDV annuel.
Les étapes clés d’une stratégie patrimoniale
L’audit patrimonial
L’audit patrimonial consiste à réaliser un état des lieux de vos actifs, mais également de vos ressources, de vos dettes, de votre situation familiale et professionnelle.
L’objectif du bilan patrimonial ne se limite pas à délivrer des conseils patrimoniaux. Il est source de préconisations et d’optimisations, de mises en place de stratégies et suivi annuel des performances
Pistes de réflexion
Famille, régime matrimoniaux et impacts
- Protection entre conjoints : Analyse de la situation personnelle et des impacts d’un statut marital (concubinage, pacs, mariage, divorce)
Retraite
- Retraite : quel est le montant de votre retraite, et quels seront vos besoins en revenus pour vivre confortablement et n’être jamais à la charge de personne ?
- Quels sont les choix les plus pertinents pour vos investissements futurs, pour optimiser vos placements ?
Succession
- A combien s’élèvent les frais de succession ?
- Quelles stratégies sont à mettre en place pour protéger, transmettre, donner…
Fiscalité
C’est toujours la même question qui revient : Comment faire pour payer moins d’impôts ?
Le cabinet LHB vous accompagnera avec les meilleurs choix stratégiques pour optimiser votre fiscalité
Epargne & Placements
Quelles sont les différences entre les placements court, moyen et long terme ?
Est- il possible d’investir, et placer, tout en protégeant la planète ?
Nous analyserons votre profil d’investisseur pour vous proposer les meilleures solutions de placement et de défiscalisation.
J’entends trop souvent, je n’ai pas de patrimoine.
Pourtant détenir une épargne ou un bien immobilier, c’est du patrimoine.
Protéger son conjoint et ses enfants c’est une stratégie patrimoniale.
Payer moins d’impôt, une résultante de l’application d’une stratégie.
Epargne & Retraite : Quelles clauses vous paraissent importantes ?
- Garantie plancher : quelle somme est restituée à vos héritiers en cas de décès si le contrat est déficitaire ?
- Un contrat retraite est réparti en unités de compte et en fond euro. La répartition dépend de votre âge, de vos objectifs de placement et de la performance recherchée. Mais, saviez-vous que certains contrats prévoient un désinvestissement progressif du risque et des unités de comptes vers des fonds sécurisés, lorsque l’âge de votre retraite est proche ?
- Frais de gestion : quelle tarification annuelle est appliquée au titre des frais de gestion de votre contrat ?
- Gestion pilotée, gestion sous mandat : il existe une multitude d’offres pour vous aider à mettre un pilote dans l’avion, mais à quel prix ? Effectuez-vous des arbitrages en fonction de vos objectifs ?
- Arbitrage des gains : votre contrat prévoie t-il l’arbitrage des gains vers un fond sécurisé (euro) ?
- Clauses bénéficiaires : mon conjoint non séparé de corps ni divorcé, à défaut mes enfants nés ou à naître (pour autant cette clause est-elle adaptée à votre vie actuelle?)
Gestion de patrimoine sur Mulhouse et région 3 Frontières
Assurance vie & Placements
Gestion privée & contrat luxembourgeois
PER – Votre assurance retraite
Etude Patrimoniale – Prendre RDV
« Il n’y a pas de petits ou de grands patrimoines, il n’y a que des patrimoines »
Le cabinet LHB propose de vous accompagner pour chiffrer votre actif, vérifier et enlever les doublons, et travailler sur des pistes et stratégies d’optimisation.
Certaines seront à traiter immédiatement , d’autre dans le temps pour vous permettre d’avoir toujours un coup d’avance pour votre protection financière