Une approche globale de votre patrimoine franco-suisse

La gestion de patrimoine pour un frontalier suisse nécessite une expertise pointue, car elle implique de jongler en permanence entre deux législations, deux systèmes fiscaux et deux devises. Le Cabinet LHB, situé à Sierentz (68) au cœur de la région des Trois Frontières, met ses 25 ans d’expérience à votre service. Nous réalisons un bilan patrimonial complet couvrant l’ensemble de vos actifs (immobiliers, financiers, professionnels) et de vos droits à la retraite (AVS, LPP, retraite française) pour définir une stratégie sur mesure.

Structuration et optimisation de vos actifs

Un patrimoine bien géré est avant tout un patrimoine bien structuré. Faut-il détenir ses biens immobiliers en nom propre ou via une SCI ? Comment optimiser la fiscalité de ses placements financiers entre assurance vie française, contrat luxembourgeois, PEA et PER ? Nous vous guidons dans le choix des meilleures enveloppes fiscales et vous accompagnons dans la sélection des supports d’investissement en toute indépendance, grâce à nos partenariats avec les plus grandes sociétés de gestion.

Transmission et succession transfrontalière

La transmission d’un patrimoine transfrontalier peut s’avérer complexe et coûteuse si elle n’est pas anticipée. Les règles de droit civil et fiscal diffèrent entre la France et la Suisse. Nous vous aidons à mettre en place des stratégies de transmission efficaces : donations avec réserve d’usufruit, démembrement de propriété, clauses bénéficiaires d’assurance vie adaptées, pour protéger votre conjoint et transmettre votre patrimoine dans les conditions fiscales les plus favorables.

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