Une stratégie franco-suisse cohérente.
Travailler en Suisse, résider en France : votre patrimoine vit dans deux systèmes fiscaux, deux régimes sociaux, deux logiques de transmission. Le Cabinet LHB construit votre stratégie globale.
Retraite, fiscalité, épargne, immobilier, transmission.
Réévaluation chaque année selon évolution de votre situation.
Architecture ouverte multi-partenaires (AGIPI, AXA, Wealth Europe).
Calculer votre plafond exact.
Prendre rendez-vousBilan patrimonial pour la famille Marc.
Un bilan patrimonial cohérent peut faire la différence de plusieurs centaines de milliers d'euros à long terme par rapport à une succession de décisions isolées.
Et vous, combien économisez-vous chaque année ?
Demander ma simulationTrois situations spécifiques à anticiper.
Audit patrimonial complet
État des lieux exhaustif : revenus, patrimoine, dettes, situation familiale et professionnelle. Identification des leviers d'optimisation par axe (retraite, fiscalité, transmission).
Stratégie sur mesure
Si vous cessez votre activité en Suisse pour vous installer en France, votre stratégie patrimoniale reste cohérente et peut être adaptée à votre nouvelle situation. La cohérence patrimoniale franco-suisse est conservée.
Suivi annuel rigoureux
Rendez-vous annuel pour ajuster la stratégie en fonction de l'évolution de votre situation, de la réglementation française et suisse, et des opportunités du marché.
Un patrimoine de frontalier ne se construit pas avec des décisions isolées. Il se pilote, année après année, des deux côtés de la frontière.
Note moyenne 4,9 / 5 sur Google.
Cindy Brunel est sans conteste experte dans son domaine. On peut aisément la comparer à un couteau suisse, ayant la capacité de répondre et conseiller de manière simple, précise et interactive — ses dessins sur sa tablette sont d'une efficacité redoutable.
Donne de bon conseil et une bonne vision des possibilités de gestion de son patrimoine. Les conseils sont personnalisés en fonction de chaque situation, ce qui permet clairement de se projeter et de comprendre comment se protéger financièrement pour les années à venir.
Merci au cabinet pour ses conseils. Mme Brunel vulgarise avec des dessins pour bien comprendre, et les conseils sont sur mesure. Merci également pour votre gentillesse.
Doté d'un sens aigu de l'écoute, Cindy est une véritable experte dans son domaine. Elle sait parfaitement s'adapter à votre besoin et vous fournir de précieux conseils. Au-delà de son professionnalisme, une personne humaine, chaleureuse et bienveillante.
Très bon retour sur notre collaboration. Aussi bien sur l'accompagnement du dirigeant que des salariés. Disponible, proactive et pédagogue.
Rejoignez les +300 frontaliers que nous accompagnons.
Prendre rendez-vousVos questions sur la gestion de patrimoine.
Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial frontalier ?
Un audit complet de votre situation patrimoniale franco-suisse : revenus CHF/EUR, fiscalité française, épargne, 2ᵉ/3ᵉ pilier suisse, immobilier, transmission. Aboutit à une stratégie chiffrée.
À quel moment faire un bilan patrimonial ?
Aux moments clés : début de carrière frontalière, mariage/PACS, achat immobilier, naissance d'enfant, 10-15 ans avant la retraite, rachat LPP envisagé.
Combien coûte un bilan patrimonial ?
Le premier bilan est offert (30 min en visio ou cabinet). La mise en place ensuite peut être rémunérée par les frais d'entrée des contrats placés, ou par honoraires.
Quelle indépendance vis-à-vis des banques ?
Le Cabinet LHB est mandataire d'AXA Prévoyance & Patrimoine mais opère en architecture ouverte. Plusieurs partenaires sont sélectionnés selon la pertinence pour chaque dossier.
Suivi pendant combien d'années ?
Sans limite. Les clients du Cabinet LHB restent suivis tout au long de leur vie patrimoniale. Un rendez-vous annuel structuré est proposé chaque année.
Bilan en présentiel ou en visio ?
Au choix. Le cabinet est à Sierentz (à 10 min de Bâle). La visio fonctionne très bien pour les clients éloignés ou occupés.
Échangeons sur votre stratégie patrimoniale.
Un premier rendez-vous, sans engagement.
En visio ou au cabinet de Sierentz. Nous échangeons sur votre patrimoine et les priorités d'action qui méritent votre attention.
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