Gestion de patrimoine, épargne & placements
Assurance vie : Gestion de patrimoine sur Mulhouse
Assurance vie : s’il te plaît, dessine-moi un arbre
Imaginons le lien entre une assurance vie et un arbre… des ramifications, générationnelles…
S’il te plaît, dessine moi un arbre ?
Pourquoi ?
- Il permet de créer des ramifications, ainsi l’épargne constituée peut être démembrée, transmise
- Il grandit, fleuri et crée des fruits : comme l’épargne qui apporte des intérêts
- On peut le laisser grandir libre et fluctuer à sa guise (avec un risque prudent à offensif)
- On peut également le tailler et le ramener, sous surveillance à évoluer sans axe précis
- Il est vert et absorbe le CO2, comme les produits « ESG »
- On peut le piloter avec un tuteur, pour le faire pousser en « Gestion sous mandat » ou « Pilotée »
- Des générations après, nous pourrons voir les strates de son évolution
Mais avant d’encrer ses racines, il faut avoir confiance en lui.
Bien connaître les bases de l’assurance vie est essentiel, alors, connaissez vous bien vos bases ?
J’aurais pu dire « dessine moi des passagers dans un avion, quelle est votre place, pilote ou passager ?
QUIZZ : Idées reçues sur l'assurance vie
Le placement est hors droit de succession
C’est VRAI– Dans la limite de 152500 € par bénéficiaire, pour tout versements effectués avant 70 ans (toutes assurances vie confondues).
C'est forcément la clause bénéficiaire de base
NON c’est faux – D’ailleurs nous vous conseillons fortement de rédiger une clause bénéficiaire adaptée à votre situation. Il convient de faire un point annuel, afin de modifier celle-ci en fonction de vos objectifs de transmission
L'assurance vie est une assurance décès
NON c’est faux – c’est un contrat d’épargne, donc il vous appartient, et ce cesse qu’a votre mort. Le solde sera transmit à la clause bénéficiaire
L'assurance vie c'est risqué
NON c’est faux – Vous choisissez vos supports, dont le fond euros en fonction de votre profil d’épargnant
Votre épargne est bloquée pendant 8 ans
NON c’est faux – Vous pouvez faire un retrait à tout moment. En effet vous pouvez faire un retrait partiel ou total.
La notion des 8 ans ne concerne que la fiscalité en cas de retrait sur la plus value.
Je ne peux avoir qu'un seul contrat d'assurance vie
NON c’est faux – Vous pouvez avoir autant d’assurance vie que vous le souhaitez, mais vous ne pourrez transmettre que 152500 €, tous bénéficiaires confondus, hors droit de succession
Il faut être riche pour avoir une assurance vie
NON c’est faux – D’ailleurs c’est le support idéal pour faire une épargne projet ( étude d’enfant, retraite, confort). En épargnant mensuellement 100 €/mois, vous obtiendrez une meilleure rentabilité que d’autre livret, CSL, etc…en plus de l’avantage fiscal
L'assurance vie ne rapporte plus rien
NON c’est faux – il existe de nouveaux fonds garantis comme l’euro croissance, et, travailler sur une diversification des placements, permet d’optimiser les rendements.
Assurance vie : La solution proposée par le Cabinet LHB Axa Agipi à Mulhouse
Assurance vie – PRIVILEGE de AXA
Assurance vie – CLER de AGIPI
Gestion privée & contrat luxembourgeois
Etude Patrimoniale – Prendre RDV
Assurance vie et Gestion de Patrimoine sur Mulouse et Région 3 Frontières
Tel un arbre, l’assurance vie vous permettra de fixer des projets, puis de créer une ramification et un objectif de pousse personnalisée.
Avec le Cabinet LHB gestion de patrimoine sur Mulhouse et région des 3 frontières, travaillons ensemble