Une stratégie franco-suisse cohérente.
Travailler en Suisse, résider en France : votre patrimoine vit dans deux systèmes fiscaux, deux régimes sociaux, deux logiques de transmission. Le Cabinet LHB construit votre stratégie globale.
« Un patrimoine franco-suisse mérite une stratégie franco-suisse. Pas un Excel. »
La gestion de patrimoine LHB en trois chiffres.
Pourquoi une stratégie globale plutôt que des décisions isolées.
Un patrimoine de frontalier ne se construit pas avec des décisions isolées : il se pilote, année après année, des deux côtés de la frontière.
Le bilan coordonne retraite, fiscalité, épargne, immobilier et transmission — sur un plan chiffré à 20 ans.
Audit patrimonial complet
État des lieux exhaustif : revenus, patrimoine, dettes, situation familiale. Leviers identifiés par axe.
Stratégie sur mesure
Plan chiffré coordonné sur 20 ans, adapté si votre situation évolue (retour en France, changement d’activité).
Suivi annuel rigoureux
Rendez-vous annuel pour ajuster selon votre situation, la réglementation des deux pays et les opportunités.
Et vous, votre patrimoine suit-il un plan ?
Bilan patrimonial pour la famille Marc.
Salaire CHF · immobilier locatif France · enfants scolarisés · retraite à 60 ans · exemple indicatif
Un bilan patrimonial cohérent peut faire la différence de plusieurs centaines de milliers d’euros à long terme par rapport à une succession de décisions isolées.
Une méthode, quatre temps.
On dresse l’état des lieux
Revenus, patrimoine, dettes, situation familiale et professionnelle.
On chiffre la stratégie
Plan coordonné sur 20 ans : retraite, fiscalité, épargne, transmission.
On active les leviers
Contrats et opérations aux meilleures conditions, par priorité.
On ajuste chaque année
Rendez-vous annuel structuré, réglementation des deux pays suivie.
Vos questions sur la gestion de patrimoine.
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial frontalier ?+
À quel moment faire un bilan patrimonial ?+
Combien coûte un bilan patrimonial ?+
Quelle indépendance vis-à-vis des banques ?+
Suivi pendant combien d’années ?+
Bilan en présentiel ou en visio ?+
Vos autres leviers de frontalier.
Échangeons sur votre stratégie patrimoniale.
Un premier rendez-vous offert, sans engagement, en visio ou au cabinet de Sierentz. On identifie les priorités d’action qui méritent votre attention.
Mandataire d’intermédiaire en assurance auprès d’AXA Prévoyance & Patrimoine.