La retraite d’un Frontalier : Comment diversifier vos investissements pour un avenir confortable

Dans le paysage financier complexe de la région frontalière de Bâle, la préparation de la retraite exige une stratégie sur mesure. Auprès de cabinet LHB de Sierentz, notre expertise en conseil patrimonial vous assure une retraite sereine, grâce à une diversification d’investissements judicieusement choisie. Cet article explore les avenues pour une préparation efficace à la retraite, adaptée aux spécificités de notre clientèle frontalière.

La première étape vers une retraite sécurisée commence avec l’optimisation de votre AVS, surtout crucial pour les couples dans notre région frontalière. Comprendre son impact sur votre retraite globale est essentiel.

Une résidence principale intégralement payée est une libération financière significative pour votre retraite. Notre conseil patrimonial s’étend à l’optimisation de votre situation immobilière, essentielle pour une retraite sans souci.

Choisir entre une rente et le retrait du capital du pilier II dépend de votre vision à long terme et de votre situation fiscale. Dans la région frontalière de Bâle, cette décision peut avoir des implications significatives.

– L’investissement en  LMNP 

– La SCPI de rendement 

– Les investissements immobilier en SCI à l’IS avec donation de la valeur nette comptable, etc…

Notre expertise en conseil patrimonial vous aidera à naviguer ces options.

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) représente une innovation majeure dans le paysage de la préparation à la retraite en France. Conçu pour encourager l’épargne à long terme, le PER se distingue par sa flexibilité et ses avantages fiscaux significatifs, le rendant incontournable dans votre portefeuille d’investissement pour la retraite.

Flexibilité et Choix d’Investissement

Le PER permet aux épargnants de contribuer à leur rythme, avec la possibilité d’effectuer des versements réguliers ou ponctuels. Cette flexibilité est essentielle pour s’adapter aux différentes capacités d’épargne et objectifs financiers à travers le temps. De plus, le PER offre une large gamme d’options d’investissement, des fonds en euros à faible risque aux unités de compte plus dynamiques, permettant ainsi de personnaliser la stratégie d’investissement selon le profil de risque et les objectifs de chaque épargnant.

Avantages Fiscaux

Les avantages fiscaux du PER sont particulièrement attractifs. Les versements effectués sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. Cette déduction fiscale peut significativement réduire votre imposition annuelle, tout en vous permettant de constituer un capital pour votre retraite. Au moment de la retraite, les fonds accumulés peuvent être retirés sous forme de capital ou de rente, avec une fiscalité favorable, offrant ainsi une source de revenus complémentaire adaptée à vos besoins et projets de vie.

Planification Successorale

Le PER offre également des options intéressantes en termes de planification successorale. En cas de décès de l’épargnant avant le terme du plan, les fonds peuvent être transmis aux bénéficiaires désignés, souvent avec des avantages fiscaux. Cela fait du PER un outil précieux non seulement pour préparer sa propre retraite, mais aussi pour protéger et transmettre son patrimoine à ses proches.

L’intégration du Plan d’Épargne Retraite dans votre stratégie globale d’investissement pour la retraite offre une combinaison unique de flexibilité, d’avantages fiscaux, et d’opportunités d’investissement. Aurès du cabinet LHB de Sierentz, nous sommes convaincus que chaque plan de retraite doit être personnalisé pour refléter vos objectifs de vie uniques. Le PER est un outil puissant dans cette quête d’une retraite sereine et prospère. N’hésitez pas à nous contacter pour explorer ensemble comment le PER peut s’intégrer dans votre stratégie patrimoniale personnalisée.

Liens utiles :

Le deuxième pilier (2e pilier) (ch.ch)

Rentes de survivants | Assurance-vieillesse et survivants (AVS) | Assurances sociales | Centre d’information AVS/AI (ahv-iv.ch)

Ecriture : Cindy Brunel cabinet LHB Sierentz