Tout commence par... Un "Audit" Patrimonial et de votre protection sociale sur Mulhouse

Et l'analyse des conditions générales de vos contrats

ANALYSE DE VOS CONTRATS : EPARGNE  - RETRAITE - ASSURANCE sur Mulhouse et environ

Vous avez déjà des contrats en places ? Pourquoi ne pas commencer par une analyse de l'existant ?

Nous vous aidons à y voir plus clair

Votre vie change !

Les conseils de hier, ne sont peut-être plus valables actuellement.

Pourquoi ? Parce que votre vie change ? vos besoins changent, la loi et la fiscalité change.

Etre accompagné, c'est déjà avoir un point annuel complet, pour suivre vos évolutions, et adapter vos produits d'assurances, et non l'inverse !

Concrètement, faites nous parvenir :

  • la situation de votre contrat la plus récente possible avec sa ventilation et la valorisation des fonds.
  • les documents de souscription : Conditions Particulières de départ, Conditions Générales, éventuellement le règlement général des avances et la liste  des fonds disponibles sur votre contrat.
  • Le montant de la plus/moins-value réalisée sur vos contrats.
  • Les renseignements les plus précis possible sur votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale et vos objectifs.
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Savoir lire des conditions générales s'apparente à du chinois pour beaucoup. D'ailleurs c'est un métier. Avoir confiance dans les produits souscrits, c'est avoir eu lecture des aspects principaux et comprendre l'intérêt de choisir ce produit et ce prestataire plus qu'un autre.

Avis de l'Expert
Avis de l'Expert

Votre clause bénéficiaire actuelle est elle encore adaptée à vos objectifs et votre situation?

Le cabinet LHB en profitera pour faire une analyse de la clause bénéficiaire de vos contrats.

Les conditions générales : Quizz

Connaissez-vous ces notions en Epargne et Retraite :

  • Garantie plancher
  • Gestion pilotée
  • Désinvestissement progressif
  • Arbitrage  automatique des gains
  • Clause bénéficiaire
  • démembrement, donation
  • Frais d'entrée ET de sortie (arrérage)
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Connaissez-vous ces notions en Prévoyance :

  • Barème médical
  • Franchises
  • Exclusion
  • Madelin ou droit commun
  • Clause bénéficiaire
  • Régime obligatoire
  • Indemnité journalière et frais fixes professionnel

LE SAVIEZ-VOUS ?

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Une fois par an, il convient de faire le point et définir si vos objectifs sont atteints, si l'évolution de votre vie privée ne nécessite pas des arbitrages et ne surtout pas oublier, que le conseil d'un jour ne dure pas toujours

C'est l'assureur qui se charge des modalité de transfert ou de résiliation auprès de votre assurance/banque

Avec le cabinet LHB, faites le point complet sur vos actifs

Valoriser votre actif, et comprendre vos besoins nous permettrons de faire un état des lieux. Vos besoins d'aujourd'hui ne sont sûrement plus les mêmes que hier, alors adaptons ensemble votre nouvelle stratégie.